离岸基金，离岸基金是什么意思

来源：择校网时间：2024-10-23 01:59:11

一、在岸基金和离岸基金有什么区别

根据基金不同的募集方式我们可以将基金分为公募基金和私募基金，根据资金的来源和用途我们可以将基金分为在岸基金和离岸基金，那么在岸基金和离岸基金有什么区别呢？

一、什么是在岸基金？什么是离岸基金？

在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金，比如QFII。

二、在岸基金和离岸基金有什么区别？

1、法律环境不同

离岸基金一般设立在离岸中心，比如开曼群岛、维尔京群岛、百慕大，所在地的法律环境相对宽松，可以享受免税待遇。

2、融资环境不同

我国私募股权基金市场刚刚建立，缺乏足够的机构投资者，而且也多愿意自己设立子公司进行管理，证券公司直投基金，以及离岸基金信托公司均采取的是自己管理的模式，这会使境外基金落户内地后融资比较困难。

3、项目资源不同

离岸基金靠岸，也遭遇不熟悉本地市场的困境。所以，一些离岸基金与当地国有资产管理部门合作，实现了国资的本土资源与外资的先进管理经验的结合。但国有资产管理的烦琐程序，以及文化差异，又加大了合作难度和谈判成本。

4、投资策略灵活程度不同

在岸基金受限制很多，而离岸基金的投资对象和范围并无法律限制，所以存在更大的操作空间，可以在更广的范围内设计投资组合策略。

5、退出渠道不同

离岸基金主要通过红筹上市方式实现退出，即两头在外的经营模式。而在岸基金愿意更多地考虑在境内上市退出这一渠道。

二、离岸基金指的是什么

离岸基金：

离岸基金又称离岸证券投资基金，是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

简介：

离岸基金的主要作用是规避国内单一市场的风险，帮助客户进行全球化的资产配置。根据基金发行公司注册地以及计价币种的不同，可以分为：由国外的基金公司发行、募集，通过在国内成立的投资顾问公司引进、由国内投资者申购的基金，这类基金注册地在海外，特别是一些“避税乐园”（tax heaven），如英属维尔京群岛（British Virgin Islands）、巴哈马（Bahamas）、百慕大（Bermuda）、开曼群岛（Cayman Islands）、马恩岛（the Isle of Man）、都柏林（Dublin）和卢森堡（Luxembourg）等地区和国家，计价币种也是各种外币；还有由国内基金公司发行、募集资金，赴海外投资的基金。如果投资者有移民或子女有出国留学的打算，想把部分财产转移到国外，离岸基金将是一种合适的财务工具，因为贸然把资金汇到境外，可能会引发意想不到的后遗症。不少国家的税率很高（40-50%非常普遍），一旦资金进入到国外的银行，将来做任何事都会牵涉到纳税的问题。所以，最好是先将资金放在离岸基金上，可以方便投资者作全球的资金调配以及实现最佳的避税效果。

三、离岸基金是什么意思

离岸基金是指在国外注册、管理和运作的基金，其投资资产也主要在国外。与之相对的是在国内注册、管理和运作的基金，即在岸基金。

离岸基金起源于20世纪50年代的开曼群岛，当时美国的一些富豪为了避税和保护财产，将资产转移到这个税收优惠的地区成立基金。随着国际化、全球化的发展，离岸基金得到了越来越广泛的应用和发展。

离岸基金的主要优点是税收优惠和保密性。由于离岸基金在国外注册，其投资收益可以免除本国的税收。同时，离岸基金还可以提供较高的保密性，投资者的身份和资产信息不会被披露，保护了投资者的隐私。

但是，离岸基金也存在着一些风险和问题。首先，离岸基金的监管和透明度不如在岸基金。由于离岸基金在国外注册，其监管机构和监管标准不同于国内，在投资者权益保护、信息披露等方面存在一定的风险。其次，离岸基金的投资策略和风险控制能力也存在差异。由于离岸基金的投资范围更广，可以涉足全球各个市场和领域，其投资风险也更大。投资者需要认真评估和选择离岸基金，避免投资风险。

总的来说，离岸基金和在岸基金各有优缺点，投资者需要根据自身情况和风险偏好进行选择。同时，政府和监管机构也需要加强对离岸基金的监管和信息披露，保护投资者的权益和市场的稳定。